Pranje novca

SADRŽAJ:
UVOD 2
1. Određenje pojma pranje novca 3
2. Oblici pranja novca u krivičnom pravu 7
3. Faze pranja novca 10
3. 1. Prva faza - polaganje (plasman) 10
3. 2. Druga faza - pokrivanje (pozakonjenje) 11
3. 3. Treća faza - integracija 12
4. Načini pranja novca u bankarskom poslovanju 13
4. 1. Korišćenje korespondentnih računa u svrhe pranja novca 14
4. 2. Korišćenje elektronskog transfera novca u svrhe pranja novca 17
ZAKLjUČAK 19
LITERATURA 20

Seminarski rad: Pranje novca

U teoriji se termin pranje novca povezuje sa Sjedinjenim Američkim Državama u periodu prohibicije, kada su gangsteri novac zarađen proizvodnjom, krijumčarenjem i prometom alkoholnih pića, prostitucijom i klađenjem, prikazivali kao profit ostvaren u lancu svojih perionica, ali je termin u stvarnosti nastao u novinarstvu, pa ga je u istraživanjima pri******auka. Pranje novca prvi put se uvodi Zakonom o bankarskim tajnama u Sjedinjenim Američkim Državama 1970. godine, a 1986. godine prvi put je propisano donošenjem Zakona o kontroli pranja novca (Money Laundering Control).

Nastanak termina pranje novca vezuje se za početak XX veka i delovanje gangsterskih organizacija u Americi. Naime, velike sume novca od prodaje alkohola, iznuda, prostitucije i kocke trebalo je na neki način legalizovati. Jedan od načina da se to uradi bio je da se gangsterske organizacije uključe u legalno poslovanje. Osuda Al Capone -a za utaju poreza tridesetih godina XX veka prema nekim mišljenjima bila je veoma uticajna na ekspanziju pranja novca.^[1] Naime, Mayer Lansky poučen događajima sa Al Capone-om i s*******egove saradnike zadesiti ista sudbina, ukoliko ne prikriju i prikažu svoje nelegalne prihode kao legalne, stvara jedan od prvih načina pranja novca koristeći se konceptom pozajmica od švajcarskih banaka u koje je prethodno uložen „prljav“ novac, koji se vraćao u SAD kao pozajmica različitim fir******osedovale kriminalne organizacije.